Validación de Modelos IFRS9 / SARC
Auditoría, backtesting, pruebas de estabilidad y detección de sesgo. Documentación regulatoria IFRS9, SARC y Basilea III lista para la SFC.
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Disponible para nuevos proyectos · Bogotá, Colombia
Validación Independiente de Modelos
y Scoring Crediticio
para Entidades Vigiladas por la SFC
+5 años en riesgo financiero dentro de la banca colombiana · entregas en 6–12 semanas. Documentación IFRS9, SARC y Basilea III lista para presentar a la Superfinanciera.
Revisamos un modelo o proceso tuyo y te entregamos un informe corto con hallazgos, sin costo ni compromiso.
Especialistas en:
BANCA
FINTECH
SEGUROS
GOV
COOP
// Metodología
Cómo trabajamos contigo
Un proceso ágil que minimiza riesgos y garantiza resultados medibles desde la primera semana.
01
Diagnóstico Gratuito
30 min para entender tu reto, tus datos disponibles y el objetivo de negocio. Sin costo ni compromiso.
02
Propuesta en 48h
Alcance, metodología, entregables, cronograma y presupuesto. Sin sorpresas ni costos ocultos.
03
Desarrollo en Sprints
Ciclos de 1–2 semanas con entregables parciales. Ves el avance constantemente y puedes ajustar.
04
Entrega y Transferencia
Código, documentación, capacitación y soporte post-entrega. El conocimiento queda en tu equipo.
// Servicios
Soluciones Especializadas en ML, IA y Validación de Modelos
Desarrollo y validación independiente de modelos con enfoque regulatorio IFRS9, Basilea III y normativa SFC Colombia. Servimos a instituciones financieras que toman decisiones basadas en datos con rigor metodológico.
Scoring y Scorecards
Scorecards PD, LGD, EAD con Machine Learning para bancos y cooperativas, con documentación completa para IFRS9.
Ver detalle →Detección de Fraude
ML en tiempo real para fraude transaccional, seguros y anomalías. Monitoreo continuo y alerta temprana.
Ver detalle →PLD / AML
Modelos de riesgo AML con ML para operación inusual y cumplimiento regulatorio antilavado.
Ver detalle →// También hacemos
Servicios complementarios
MLOps y Despliegue
CI/CD para ML, monitoreo de drift y gobernanza de modelos en producción.
Ver detalle →Dashboards y BI
Power BI y Tableau para KPIs ejecutivos y reportes de riesgo.
Ver detalle →Automatización de Procesos
ETL y automatización con Python para eliminar tareas manuales.
Ver detalle →Series de Tiempo
ARIMA, Prophet y LSTM para forecasting de demanda y provisiones.
Ver detalle →Analítica de Datos
Churn, segmentación y clustering para retención y crecimiento.
Ver detalle →Estadística Aplicada
Muestreo, inferencia y pruebas de hipótesis para auditorías y estudios.
Ver detalle →// Blog
Blog: Validación, IFRS9, Scoring y MLOps
Artículos técnicos sobre validación de modelos, scoring crediticio, detección de fraude, IFRS9, Basilea III, MLOps y analytics escritos por nuestro equipo de consultores.
Score Crediticio
Scoring Crediticio en Colombia: qué es y cómo funciona
PD, LGD, EAD, métricas clave (Gini, KS, AUC) y requisitos IFRS9 de la Superfinanciera.
Detección de Fraude
Detección de Fraude con ML en Bancos Colombianos
Algoritmos, implementación en tiempo real y resultados reales en el sector financiero.
Automatización
Automatización de Procesos con Python en Colombia: Guía Práctica 2026
Cómo eliminar tareas manuales con Python y RPA. Casos reales y ROI medible.
// Nuestro equipo
Quién Valida tu Modelo
Consultores con experiencia dentro de la banca
Riesgo operativo, riesgo de crédito y validación de modelos
Nuestra base es experiencia real dentro de áreas de riesgo de entidades financieras colombianas: auditoría de modelos que responden ante la Superintendencia Financiera, cálculo de riesgo de crédito y cifras regulatorias, y validación bajo los lineamientos SARC e IFRS9. Sabemos qué exige un auditor de la SFC porque lo vivimos desde dentro de un banco. Aplicamos ese mismo rigor a cada modelo que revisamos, con la documentación que exigiría un revisor interno.
Experiencia en banca colombiana
Riesgo operativo y de crédito
Maestría en Estadística Aplicada
Cumplimiento IFRS9 / SFC
Trabajo bajo NDA
// Demostración
Así se ve nuestro trabajo
Somos una consultora nueva — todavía sin casos de cliente que mostrar. En vez de inventar resultados, aquí tienes tres ejercicios reales construidos sobre datos públicos o sintéticos.
Validación
Scorecard de originación
Regresión logística sobre 4.000 registros sintéticos de crédito (utilización de cupo, atrasos, antigüedad laboral, ingreso, número de créditos activos). Validación con muestra out-of-time.
0.54
Gini (OOT)
0.42
KS (OOT)
0.006
PSI dev→oot
3.200
Registros dev
Ejercicio demostrativo con datos sintéticos; no corresponde a un cliente.
Pronóstico
Pronóstico de demanda
Serie mensual sintética de 60 meses con tendencia y estacionalidad (estilo índice de ventas). Pronóstico con promedio móvil estacional + tendencia, validado contra 12 meses de holdout reales.
2.4%
MAPE (holdout)
3.11
MAE
60
Meses de historia
12
Meses de holdout
Metodología aplicable a series públicas del DANE o el Banco de la República para demanda, ventas o provisiones.
Ejercicio demostrativo con datos sintéticos; no corresponde a un cliente.
Automatización
Reportes: Excel → Python → informe
Pipeline que genera y consolida 12 hojas de Excel sintéticas (una por ciudad) con pandas, calcula el resumen ejecutivo y lo deja listo para exportar — sin tocar una hoja a mano.
12
Hojas consolidadas
1.407
Filas procesadas
1.9 s
Tiempo del pipeline
1
Script reproducible
Ejercicio demostrativo con datos sintéticos; no corresponde a un cliente.
// Nosotros
Consultoría Técnica Integral en Validación de Modelos, ML e IA
Datos Estáticos ofrece consultoría de ciclo completo: desde la exploración de datos hasta el despliegue en producción. Expertos en estadística avanzada, machine learning e inteligencia artificial con enfoque en el sector financiero colombiano.
Nuestro diferencial es la calidad metodológica, el código reproducible y la validación independiente para garantizar cumplimiento regulatorio bajo IFRS9 y Basilea. Esa base viene de experiencia real dentro de áreas de riesgo de banca, seguros y cooperativas colombianas — no de teoría aprendida por fuera del sector.
- Validación independiente y auditoría de modelos
- Código reproducible con tests y documentación técnica
- Despliegue y monitoreo en producción (MLOps)
- Capacitaciones y transferencia de conocimiento
- Experiencia en IFRS9, Basilea II/III y normativas de la SFC
// Preguntas Frecuentes
Preguntas Frecuentes sobre Validación de Modelos e IFRS9
Respuestas a las dudas más comunes sobre nuestros servicios de validación, scoring crediticio y consultoría estadística regulatoria.
Trabajamos principalmente con bancos comerciales, cooperativas financieras, fintech, aseguradoras y entidades gubernamentales en Colombia y Latinoamérica. Cualquier organización que tome decisiones basadas en datos puede beneficiarse de nuestra consultoría.
La validación independiente consiste en revisar y auditar modelos estadísticos y de ML desarrollados por un tercero, verificando su precisión, estabilidad y cumplimiento regulatorio (IFRS9, Basilea). Es un requisito de la Superintendencia Financiera de Colombia para modelos de riesgo usados en decisiones de capital y provisiones.
Depende del alcance. Un análisis exploratorio puede tomar 1-2 semanas. Un scorecard completo con validación y documentación regulatoria puede tomar entre 6 y 12 semanas. Evaluamos cada caso y entregamos un roadmap detallado desde el primer contacto.
Sí. Firmamos acuerdos de confidencialidad (NDA) antes de cualquier acceso a datos. Seguimos buenas prácticas de privacidad, anonimización y control de acceso, y trabajamos bajo los lineamientos de la Ley 1581 de protección de datos personales en Colombia.
Sí. Ofrecemos talleres y capacitaciones en estadística aplicada, Python, machine learning y MLOps dirigidos a equipos de analítica, riesgo y tecnología. El objetivo es transferir conocimiento y fortalecer las capacidades internas de su organización.
// Recursos
Valor Adicional
Materiales y servicios complementarios que acompañan cada proyecto.
Guías Técnicas
Plantillas para documentación de modelos, checklists de validación y guías de reporte para auditoría regulatoria.
Code Snippets & Notebooks
Ejemplos reproducibles en Python y R para preprocesamiento, modelado, validación y pruebas de estabilidad.
Asesoría Estratégica
Evaluación de madurez analítica, roadmap de transformación digital y diseño de arquitectura de datos.
Seguridad y Gobernanza
Buenas prácticas en privacidad, anonimización de datos y control de acceso bajo Ley 1581 y estándares internacionales.
// Métricas reales
Outputs de validación en números
Visualizaciones representativas de proyectos reales. Los datos son sintéticos pero los rangos corresponden a modelos validados en banca colombiana.
Curva ROC — Scoring PD
Modelo Logit · Cartera comercial
0.00
AUC
0%
Gini
0%
KS
Distribución de Scores
Separación buenos / malos pagadores
0%
Separación
0.00
PSI
Evolución PSI en el tiempo
Estabilidad del modelo · 12 meses
0.00
PSI máx
—
Estado
// Demo interactivo
¿Cómo se ve una validación real?
Selecciona el tipo de modelo y observa las métricas de validación, el diagnóstico regulatorio y la curva ROC actualizada en tiempo real.
AUC-ROC—
Gini—
KS—
PSI—
Accuracy—
Selecciona un modelo
// Diagnóstico rápido
¿Qué tan complejo es tu modelo?
Responde 4 preguntas y recibe una estimación del nivel de validación requerido y los riesgos clave a revisar.
PASO 1 DE 4
¿Qué tipo de modelo necesitas validar?
PASO 2 DE 4
¿Cuántas variables usa el modelo?
PASO 3 DE 4
¿Cuál es el tamaño de tu muestra de desarrollo?
PASO 4 DE 4
¿En qué industria opera el modelo?
// Contacto
Hablemos de tu Proyecto
Cuéntanos tu desafío y te respondemos con una propuesta de valor en menos de 24 horas.
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